2017年10月高等教育自学考试全国统一命题考试

金融理论与实务试卷

 (课程代码00150)

本试卷共4页，满分100分，考试时间150分钟。

考生答题注意事项：

1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。

2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。

3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用O.5毫米黑色字迹签字笔作答。

4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。

第一部分选择题

一、单项选择题：本大题共20小题，每小题1分，共20分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

1．世界上最早的货币是

A．实物货币    B．金属货币    

C．纸币    D．银行券

2．市政债券属于

A．商业信用    B．银行信用    

C．国家信用    D．消费信用

3．商业票据有效性的依据是

    A．商业活动内容    B．取得票据的过程

    C．交易规模        D．票据的真实性

4．在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是

A．实际利率    B．差别利率    

C．基准利率    D．行业利率

5．绝对购买力平价理论的理论基础是

    A．马歇尔一勒纳条件    B．J曲线效应

    C．蒙代尔分配原则      D．一价定律

6．贷款承诺降低了商业票据发行人的

A．信用风险    B．流动性风险    

C．利率风险    D．系统性风险

7．按照出价的高低顺序，购买者以不同的价格依次购得国库券，直到售完为止。这种国库券发行方式被称为

A．荷兰式招标    B．美国式招标    

C．英国式招标    D．德国式招标

8．份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是

  A．公司型基金    B．契约型基金    

C．开放式基金    D．封闭式基金

9．公司股票的初始发行价为8元，若该股票某目的收盘价为10元，每股盈利为0．5元，则该股票的市盈率为

A．4    B．6    

C．16    D．20

10．以追求稳定的经常性收入为基本目标，主要投资于分红高的质优蓝筹股和公司债券等的基金类型是

A．收入型基金    B.平衡型基金    

C．成长型基金    D．货币型基金

11．期货合约的特点不包括

    A．在交易所内交易    B．流动性强

    C．采取盯市原则      D．保证金额高

12．投资者预期某种金融资产价格将要下跌时通常会买入

A．美式期权    B．欧式期权    

C．看跌期权    D．看涨期权

13．下列关于金融远期合约表述正确的是

 A．每日结算            B．流动性强

 C．竞价确定交易价格    D．标准化程度低

14．商业银行附属资本中不包括

A．股本    B．未公开储备    

C．重估储备    D．长期次级债务

15．银行卡业务属于商业银行的

 A．负债业务    B．资产业务    

C．表外业务   D．衍生产品交易业务

16．银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为

A．权益资本    B．监管资本    

C．核心资本   D．经济资本

17．商业银行贷款五级分类中，不良贷款包括

 A．关注贷款、次级贷款

  B．次级贷款、可疑贷款、损失贷款

  C．关注贷款、次级贷款、可疑贷款

 D．关注贷款、可疑贷款、损失贷款

18．20世纪60年代我国银行工作者得出的“1：8”经验式的具体含义是

    A．每8元零售商晶供应需要1元人民币实现其流通

    B．每8元工业增加值需要1元人民币实现其流通

    C．每8元人民币对应1元零售商品供应

    D．每8元人民币对应1元工业增加值

19．“一定时期的利率水平降低到极低的水平，货币需求弹性变得无限大”，这种现象被称为

A．流动性陷阱    B．通货恐慌    

C．通货膨胀      D．货币幻觉

20．下列治理通货膨胀的措施中不恰当的是

 A．缩减政府开支           B．降低利率水平

 C.提高法定存款准备金率    D．控制货币供应量的过快增长

二、多项选择题：本大题共5小题，每小题2分，共10分。在每小题列出的备选项中至少有两项是符合题目要求的，请将其选出，错选、多选或少选均无分。

21．下列属于消费信用的有

    A．工商企业以赊销方式向消费者个人销售商品

    B．银行贷款给消费者个人购买消费品

    C．银行贷款给生产消费品的企业进行生产

    D．银行为消费者个人提供信用卡用于商品购买

    E．银行为消费者个人办理支票业务

22．根据制定汇率的方法不同，汇率分为

A．即期汇率    B．远期汇率

 C．基准汇率    D．套算汇率

E．实际汇率

23．优先股股东具有的优先权表现在

    A．股息的优先分配权        B．决策的优先投票权

    C．剩余资产的优先求偿权    D．新股的优先认购权

    E.职位的优先选举权

24．下列属于商业银行资产业务的有

    A．贷款        B．向中央银行借款

    C．证券投资    D．发行金融债券

    E．现金资产

25．下列关于货币均衡的描述正确的有

    A．通货紧缩是货币均衡的一种外在体现

    B.货币均衡是市场供求均衡的一种反映

    C．货币均衡的实现离不开利率的调节

    D．货币均衡决定市场供求均衡

E．货币均衡要求货币供给量与需求量完全相等

第二部分非选择题

三、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。

26．经济范畴的信用

27．直接标价法

28．场内交易方式

29．竞价交易制度

30．利率互换

四、计算题：本大题共2小题，每小题6分，共12分。计算结果保留两位小数。

31．中国人民银行于2016年9月18日以利率招标方式开展了正回购操作。如果回购期限为l80天，回购利率为6％，中国人民银行以99元的价格售出面值为100元的国债，请计算中国人民银行回购该国债的价格。(每年按360天计)

32．请依据2009年上半年中国国际收支平衡表(见下表)，计算贸易账户差额、经常账户差额和国际收支总差额。

2009年上半年中国国际收支平衡表

五、简答题：本大题共5小题，每小题6分，共30分。

33．简述布雷顿森林体系的主要内容。

34．简述利率发挥作用的条件。

35．简述国际货币基金组织的宗旨。

36．简述投资银行的主要业务。

37．简述基础货币的含义及构成。

六、论述题(本题13 分)

38.试述中央银行可采用的货币政策工具类型及其主要内容。

2016年4月高等教育自学考试全国统一命题考试

金融理论与实务试题答案及评分参考

(课程代码00150)

一、单项选择题:本大题共 20 小题，每小题1分，共20 分

1. A       2.C        3.D        4.C        5.D

6.B7.B8.C9.D10.A

11.D12.C13.D14.A15.C

16.D17.B18.A19.A20.B

二、多项选择题:本大题共 5 小题，每小题2分，共 10 分

21.ABD22.CD23.AC24.ACE25.BC

三、名词解释题:本大题共5 小题，每小题3 分，共15 分

26.指以偿还本金和支付利息为条件的借贷行为。

27.指以一定单位的外国货币为标准，折算成若干单位的本国货币来表示汇率。

28.场内交易方式也叫交易所交易方式，指资金供求双方在交易所内进行交易的组织方式。29.指买卖双方直接进行交易或将委托通过各自的经纪商送达交易中心，由交易中心进行撮

合成交。

30. 指交易双方对两笔币种和金额相同，期限一样但付息方法不同的资金进行互相交换利率

的一种预约业务。

四、计算题:本大题共2小题，每小题6 分，共12 分

31. 回购利率 =[（回购价格一售出价格）÷售出价格]×(360÷距到期日天数)×100%

即:6%=[(回购价格-99)÷99]×(360÷180)×100%(4分)

计算得:回购价格=101.97(元)(2分)

32. 贸易账户差额=118977-16657=102320(百万美元)(2分)

经常账户差额=102320+16936+15204=134460 (百万美元)(2分)

国际收支总差额=134460+60995-9513=185942(百万美元)(2分)

五、简答题:本大题共5小题，每小题6分，共30 分

33. (1) 以黄金为基础，以美元为最主要的国际储备货币，实行双挂钩的国际货币体系:(2

分)

(2)实行固定汇率制:(2 分)

(3)建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织。(2 分)

34.(1)微观经济体对利率的变动比较敏感(2分)

(2)由市场的资金供求状况决定利率水平的升降;(2 分)

(3)建立一个合理、联动的利率结构体系。(2 分)

35.(1)通过成员国共同研讨和协商国际货币问题，促进国际货币合作:(2 分)

(2)促进国际贸易的扩大和平衡发展，开放成员国的生产资源:(1分)

(3)促进汇率稳定和成员国有条件的汇率安排，避免竞争性的货币贬值:(1分)

(4) 协助成员国建立多边支付制度，消除妨碍世界贸易增大的外汇管制:(1分)

(5)协助成员克服际收难。(1分)

36. (1)证券承销业务:(1 分)

(2)证券交易与经纪业务:(1分)

(3)并购业务:(1分)

(4) 资产管理业务:(1分)

(5)财务顾问与咨询业务:(1分)

(6)风险投资业务。(1分)

37.(1)含义:基础货币是整个银行体系内存款扩张、货币创造的基础，其数额大小对货币供给总量具有决定性的作用:(3 分)

(2)构成:流通中的现金和商业银行等金融机构持有的存款准备金。(3 分)

六、论述题:本题 13 分。

38. (1)中央银行可采用的货币政策工具类型通常有:一般性货币政策工具、选择性货币政策工具和其他货币政策工具。(2 分)

(2)一般性货币政策工具是指中央银行经常使用的且能对社会的货币信用总量进行调节的工具，主要包括法定存款准备金率、再贴现政策和公开市场业务。(2 分)

①法定存款准备金率，中央银行通过调高或调低法定存款准备金率，影响商业银

行的存款派生能力，从而达到调节市场货币供给量的目的;(1分)

②再贴现政策，包括再贴现利率的确定与调整，再贴现资的规定与调整:(1分)

③公开市场业务:中央银行在金融市场上买实有价证券，进而影响货币供应量和利

率。(1 分)

(3)选择性货币政策工具是中央银行采取的旨在影响银行资金运用方向和信贷资金利

率结构的各种措施。主要包括:消费者信用控制、不动产信用控制、证券市场信用控制、优惠利率、预缴进口保证金等。(2 分)

(4) 其他货币政策工具。

①直接信用控制:是指中央银行以行政命令或其他方式，直接对金融机构尤其

是商业银行的信用活动所进行的控制，其手段包括信用配额、直接干预、流动性比率、利率最高限额等。(2 分)

②间接信用指导:是指中央银行采用各种间接的措施对商业银行的信用创造施以影响，其主要措施有道义劝告、窗口指导等。(2 分)